FXとは？初心者でも簡単！取引の仕組みと魅力
FXとはどのような取引なのか、またどのような方法で利益を得られるのか、その仕組みを詳しく見ていきましょう。FXの最大の魅力である「レバレッジ」についてもご説明します。
FXの意味
FXはForeign Exchange（外国為替）の略で、たとえば日本円を米ドルに両替するように、ある国の通貨（お金）を別の国の通貨に交換することを意味しています。日本でFXは「外国為替証拠金取引」とも呼ばれており、取引額の一部に相当する証拠金を預けるだけで「外国為替」の取引を行えるのが大きな特徴です。これは、少額で大きな金額の取引ができることを意味しており、「レバレッジ効果」と呼ばれています。
FXは金融商品取引法に守られた金融商品であり、金融庁による厳しい審査を通過し登録を受けた業者でなければFXサービスを提供することはできません。
FXの取引の仕組み
特に投資初心者の方は「FX＝難しそう」というイメージを抱きがちですが、世界の国々の通貨を交換するという点は海外旅行のときに行う外貨両替とまったく同じです。為替レートが期待していた方向に変動したタイミングで再び両替すれば、「為替差益」という利益が得られます。FX取引では外貨を売買し差益を得ることを狙う目的で通貨を交換します。この外貨の売り買いの価格差を狙った取引を「差金決済」と言います。
海外旅行においても、出発時に交換した外貨を再び両替して円に戻す際、帰国後に円安が進んでいれば、為替レートが変動した分だけ多くの日本円が戻ってきます。逆に円高が進んでいると、為替レートが変動した分だけ戻ってくる日本円は少なくなります。
同じようにFXの取引でも、為替レートの変動に伴って利益が得られます。たとえば1ドル＝100円の為替レートで10万円を1,000ドルに交換し、1ドル＝110円に為替相場が変動した時点で日本円に戻したケースで考えてみましょう。
この状況は、米ドルに対して日本円の価値が10円下がった（円安が進んだ）ことを意味しています。そのタイミングで日本円に戻せば、1,000ドルに代わって11万円を受け取ることができます。つまり、為替レートがドル高・円安に動いた結果、1万円の「為替差益」が発生したわけです。これがFX取引における為替差益が発生する仕組みです。
なお、FXでは必ず2カ国の通貨をセットにして取引します。たとえば、「米ドルと日本円」や「ユーロと日本円」などです。この2カ国の通貨の組合せを「通貨ペア」と呼びます。
FXで得られる利益
FXで得られる利益は2種類あります。一つは「為替差益」です。「キャピタルゲイン」と呼ばれることもあります。前述の通り、為替レートが安いときに買い、高いときに売ると差額分の利益が得られます。
もう一つは「スワップ収益」です。「インカムゲイン」と呼ばれることもあります。スワップ収益は金利のようなもので、低金利の国の通貨を売り、高金利の国の通貨を買うことで得られます。
たとえばA国(金利10％)とB国(金利1％)の2国の通貨ペアがあるとします。 低金利のB国の通貨を売ってA国の通貨を買うと、それだけで2国間の金利差(この場合9％)が収益になります。 為替レートが上がるか下がるかは関係ありません。高金利通貨を保有しているだけで、日々スワップ収益が発生するのです。
ただし、高金利の国の通貨を売って、低金利の国の通貨を買った場合には、日々スワップポイントの支払いが発生するため注意が必要です。
FXの最大の魅力「レバレッジ」
FXは「レバレッジ」という仕組みにより、少額で大きな金額の取引ができます。レバレッジはFXの最大の魅力と言っても過言ではありません。
たとえば、1ドル＝100円のときに1,000ドルを買おうとすると、本来は10万円が必要です。しかしFX取引では25分の1の金額から取引が可能です。つまり、1000ドルを買うのに4,000円から取引ができるというわけです。
つまり、10万円の資金では25,000ドルを購入することができるので、為替差益やスワップポイントが発生した時の収益はその分大きくなります。レバレッジ効果がなく手数料も高い外貨預金に比べると、はるかに資金効率よく投資することができます。
他にもFXには、価格が下がっても利益を狙える、外貨預金等の金融商品に比べて取引コストが圧倒的に安いといった魅力もあります。
FXと株との違い
FXと株式投資（株）には、投資対象や取引時間、利益の種類、税制など、次のような違いがあります。
投資対象 FXでは各国が発行している通貨（ドルやユーロなど）に投資し、株では証券取引所に上場している企業の株式に投資します。
取引時間 FXは土日を除き原則としてほぼ24時間取引が可能です。一方、株式投資では、東京証券取引所の場合、平日9:00～11:30、12:30～15:30の間が売買時間となります。
利益の種類 FXでは「為替差益」と「スワップポイント」、株では「売買差益」「配当金」「株主優待」「貸株金利」などがあります。
税制 FXで得た利益は雑所得に区分され、利益に対して20.315％の税率が適用されます。株の場合は源泉徴収や非課税口座（NISA）があり、利益に対して20.315％の税率が適用されます。
FXは、少額からスタートすることができ、本業で働きつつ副収入を得る方法として注目されています。
ほぼ24時間取引ができる
FXは取引されている市場が世界のマーケットになるため、土日やメンテナンス時間をのぞく平日のほぼ24時間いつでも取引が可能になっています。その中での各市場の特徴は下記になります。
ウェリントン市場
日本時間の朝7時に、前日の夜から取引が行われていたニューヨーク市場がクローズすると、新しい1日が始まります。1日の最初にオープンするのはウェリントン市場です。ウェリントン市場はニューヨーク市場が閉まってから始まるため、1日の中で一番取引参加者が少ない市場となります
東京市場
東京市場は日経平均や本邦実需勢（企業の実需取引）を意識した取引をしていきますが、メインになるのは東京市場の仲値が決まる日本時間の午前9時55分にかけてです。株式市場が後場(12:30～)に入ると為替取引は落ち着きを見せ値動きが小さくなります。
ロンドン市場
外国為替取引は24時間取引が可能ですが、その中でも強いトレンドが発生しやすいのが東京市場からロンドン市場に移るこの時間帯です。この時間帯からは圧倒的な取引量を武器に、欧州系通貨ペアの変動が激しくなることが最大の特徴で、東京時間とは全く逆の値動きとなることもしばしばあります。
ＮＹ市場
日本時間の21時(冬時間は22時)になるとＮＹ市場が始まりますが、この時間帯は世界的にも影響力の高い経済指標が発表されるほか、世界一の規模を誇るＮＹダウ、債券、商品、金利がさまざまな要因でダイナミックな値動きをします。
ボラティリティが高く、相場を動かす要因となる材料も豊富なため、何を見て取引をすればよいのかわからなくなることもあるかと思います。他の市場と比較すると難易度が少し上がると考えておいたほうがいいでしょう。
FX初心者が陥りやすい失敗について
このリストは、初心者の方が陥りがちなミスを回避し、成功への道筋を見つける手助けをします。
勘や思い込みで取引をする
投資は「根拠」が重要です。例えば、ローソク足や経済指標を基にした分析で意思決定をするべきです。勘で成功することもありますが、学び続けることが大切です。
取引ルールを決めていない
感情に流されないために、自分なりの取引ルールを作成しましょう。
例：損益目標を設定する（例: 利益10%、損失5%で確定）
例：取引時間を限定する
例：指標発表前にポジションを閉じる
レバレッジのかけすぎ
最初は低レバレッジで取引を開始し、リスク管理を徹底しましょう。証拠金維持率を超えない余裕を持つことが大切です。
ポジションを常に持ちたがる
「チャンスを逃したくない」という気持ちは危険です。ポジションを持つ根拠が揃った場合のみ取引を行いましょう。
色々な通貨ペアに手を出す
初心者は主要通貨ペアに集中し、慣れるまではマイナー通貨ペアを避けるのが得策です。
損切りができない
損切りルールを設定し、感情に流されずに実行する習慣をつけましょう。「もう少し待てば…」はさらなる損失を招く原因です。
ポジションを放置する
ポジション保有中は、証拠金維持率やスワップの確認を怠らないようにしましょう。少なくとも1日1回はチェックする癖をつけてください。
ロスカットラインを把握していない
自分が利用するFX会社のロスカット基準を理解し、それを下回らない余裕を持つ取引を心がけましょう。
活発な相場の時間を把握していない
市場ごとの取引時間帯を理解し、取引計画を立てることが利益を得る近道です。
余裕資金以上で取引する
必要な生活費を投資に使うことは避けましょう。余裕資金だけを使うことで、冷静な判断がしやすくなります。
失敗を防ぐために覚えておきたいこと
常に勉強や分析を怠らない
FXでは常に勉強や分析をすることが重要です。
投資の理論も日々進化しているので、分析手法を覚えるのはもちろん、様々なサイトや本から最新の情報や取引手法を常に仕入れるようにしておきましょう。
理論に基づかない取引は、結局は「勘」で投資しているにすぎません。理論に基づいて取引ができるよう、常に勉強することがFXにおいては非常に重要です。
リスク回避のための注文方法を覚える
FXの注文方法は時価でそのまま注文する 「成行注文」・ 「2WAY注文」だけではありません。 「成行注文」・ 「2WAY注文」以外の注文方法を覚えて急な変動にも対応できるようにしておきましょう。
少額でスタートして経験を積む
ここまで様々なことを説明してきましたが、やはり最初は肌感覚で投資に慣れるのがベストです。
最初は少額でも良いので、ご自身の資金で投資の経験を積むのが重要です。
